Cashpooling: haal meer rendement uit uw kasreserves

Met de cashpoolingoplossingen van Belfius optimaliseert u de thesaurie van uw organisatie door de debet- en creditposities van verschillende rekeningen te bundelen.

Met de dienst globale staten volgt u online en in real time de globale kaspositie van al uw rekeningen. U bepaalt zelf van welke rekeningen en voor welke deviezen u saldi en beschikbaar wil samenvoegen. Bovendien hebt u toegang tot zowel boekhoudkundige en valutaire saldi als beschikbare fondsen.

Dankzij multi-covering kan u vrij een groep rekeningen samenvoegen waarvan het globale beschikbare bedrag systematisch wordt meegenomen bij uw debetverrichtingen. Er gebeurt geen automatische overdracht van fondsen, waardoor debetrente mogelijk is. Dit kan u maximaal vermijden door de oplossing te combineren met andere cashpoolingsystemen zoals fork balancing of notionele pooling.

Met dekking en compensatie garandeert u de automatische uitvoering van betalingen, zelfs bij onvoldoende saldo op de opdrachtgevende rekening.

Fork balancing nivelleert de credit- en debetsaldi van deelnemende rekeningen volgens vooraf bepaalde criteria en periodiciteit. Daarbij worden de saldi van uw verschillende rekeningen gecentraliseerd op één hoofdrekening, wat een optimaal gebruik van de beschikbare liquiditeiten op groepsniveau mogelijk maakt

Met notionele pooling (compensatie van saldi) optimaliseert u zonder kapitaalbewegingen de intrestopbrengsten op uw rekeningen. Zowel multiple als simple pooling zijn mogelijk.

Is uw onderneming ook internationaal actief?

• Belfius biedt bijkomende Cash Management International-oplossingen die geïntegreerd zitten in onze complete e-bankingoplossingen.