Vous souhaitez investir? Notre choix est vaste et les types d’investissement sont nombreux.
Avant de vous proposer un produit spécifique, nous apprenons toujours à mieux vous connaître pour mieux vous conseiller, le plus personnellement possible. C'est pourquoi nous commençons toujours par établir votre profil d'investisseur à l’aide d’un questionnaire approfondi que nous remplissons ensemble.
Le questionnaire comprend 4 étapes :
Votre situation financière
Nous examinons d'abord votre situation personnelle et vos possibilités financières: vos revenus, vos dépenses, vos crédits, votre patrimoine actuel ainsi que le montant à mettre de côté pour vos projets à court terme ou pour pouvoir faire face à des dépenses imprévues. Cela nous donne un aperçu de votre capacité d'investissement.
Votre stratégie de portefeuille
Ensuite, nous déterminons votre stratégie d’investissement afin de nous faire une idée précise de vos objectifs, de votre tolérance aux risques et de votre horizon de placement. Souhaitez-vous placer votre argent pour financer les études de votre enfant, réaliser un rêve ou disposer d’un beau capital à l’âge de la retraite? Êtes-vous prêt à prendre certains risques?
Vos connaissances et votre expérience
Il est également très important que vous compreniez bien dans quoi vous investissez. C'est pourquoi nous évaluons vos connaissances des produits financiers ainsi que votre expérience dans l’investissement dans ces produits. Nous voulons ici évaluer votre compréhension des risques liés aux différentes catégories de placement.
Vos préférences en matière de durabilité
Enfin, nous analysons vos attentes éventuelles en matière de durabilité. Si vous êtes à la recherche de solutions d’investissement qui intègrent des considérations environnementales, sociales et de gouvernance (ESG), nous vous poserons quelques questions supplémentaires pour déterminer dans quelle mesure vous souhaitez que vos investissements :
Vous souhaitez gérer vous-même vos investissements?
Nous vous offrons aussi la possibilité de prendre intégralement en mains le choix de vos investissements sans aucune intervention de votre conseiller Belfius. Dans ce cas, nous nous limitons à l’exécution de vos ordres. Pour certains produits plus complexes, nous serons cependant amenés à évaluer votre niveau de connaissances et d’expérience afin de vous avertir si celui-ci s’avère insuffisant.
L'information est l'une des clés principales d'un bon investissement. Aussi, pour vous aider à investir en connaissance de cause, nous nous engageons à vous communiquer toutes informations nécessaires, en toute transparence, avant et après vos transactions.
Avant chaque décision d’investissement ou la signature d’un contrat de gestion de portefeuille, nous vous communiquons tous les documents nécessaires afin de vous aider à comprendre en quoi consiste le produit choisi et quels en sont les risques ainsi que les coûts et taxes.
Selon votre préférence et le canal utilisé, vous recevez ces informations sous format papier ou par voie électronique.
Plus d'infos sur ce que signifie la transparence des coûts de MiFID pour vous?
Vous pouvez également gérer et suivre vos investissements à tout moment via nos apps Belfius et Belfius Direct Net. En toute facilité, où et quand vous voulez.
La directive européenne sur les marchés d’instruments financiers, mieux connue sous le nom de MiFID, date de 2007. Son objectif est de mieux protéger les investisseurs. Depuis le 3 janvier 2018, les autorités européennes ont renforcé le cadre réglementaire avec MiFID II qui vise à renforcer la protection des investisseurs.
Parce que vous êtes depuis toujours au centre de nos préoccupations, nous n’avons pas attendu MiFID pour vous conseiller selon les 3 principes suivants:
Vous êtes un investisseur professionnel?
N’hésitez pas également à consulter notre site business pour plus d’informations.