Cash Pooling: optimisez le rendement de vos réserves de liquidités

Grâce aux solutions de gestion centralisée de la trésorerie (cash pooling) de Belfius, vous optimisez la trésorerie de votre organisation en centralisant les positions de débit et de crédit de plusieurs comptes.

Le service Relevés globaux vous permet de suivre en ligne et en temps réel la situation de trésorerie globale de tous vos comptes. Vous décidez vous-même de quels comptes et pour quelles devises vous souhaitez fusionner les soldes et le disponible. Vous pouvez par ailleurs consulter à la fois les soldes comptables et les soldes en devises, ainsi que les fonds disponibles.

Grâce au service Multi-covering, vous pouvez fusionner à votre gré un groupe de comptes dont le montant global disponible sera systématiquement repris dans vos opérations de débit. Étant donné que les fonds ne sont pas transférés automatiquement, il est possible qu’un intérêt débiteur soit appliqué. Pour éviter cela, vous pouvez combiner cette solution avec d’autres systèmes de cash pooling, comme le Fork Balancing ou le Pooling notionnel.

Le service Couverture et Compensation vous garantit l’exécution automatique des paiements, même en cas de solde insuffisant sur le compte à débiter.

Le Fork Balancing nivelle les soldes créditeurs et débiteurs des comptes participants selon des critères et une périodicité prédéfinis. Ce faisant, les soldes de vos différents comptes sont centralisés sur un compte principal, ce qui permet une utilisation optimale des liquidités disponibles au niveau du groupe.

Avec le Pooling notionnel (compensation des soldes), vous optimisez les recettes d’intérêts sur vos comptes sans mouvements de capitaux. Belfius vous propose à la fois le Multiple Pooling et le Simple Pooling.

Votre entreprise opère aussi au niveau international?

• Belfius propose des solutions complémentaires de Cash Management International, intégrées dans nos solutions complètes d’e-banking.