L'assurance-placement
KITE Sound

Activez votre capital par le biais d’un fonds avec une durée fixe connue

 

KITE Sound est une assurance-placement de la branche 23: vos versements sont investis dans un fonds d’investissement interne fermé1 avec une durée fixe.


Le rendement et le capital ne sont pas garantis, mais le rendement peut être potentiellement plus élevé.



Caractéristiques du produit

Montant d'investissement minimum:

2.500 euro

Versements supplémentaires:

minimum 1.000 euro

Durée du contrat d’assurance:

indéterminée

Horizon de placement:

court à moyen terme selon le fonds d’investissement interne



Avant d'investir dans KITE Sound, il est essentiel que vous compreniez bien les caractéristiques et les risques de celui-ci. En tant qu’investisseur potentiel, il est important que vous lisiez intégralement le document d'informations clés (Key Information Document, KID), le règlement de gestion et les conditions générales. Vous les trouverez ci-dessous.


1. Pourquoi un fonds obligataire avec une durée fixe?

Diversification


Le gestionnaire de fonds constitue un portefeuille diversifié d’obligations qu’il conservera jusqu’à l’échéance du fonds.

Le fonds obligataire contient généralement plus de 50 obligations, ce qui lui permet d’absorber plus efficacement une forte volatilité des prix ou un défaut de paiement d’une des obligations. Les risques potentiels sont donc mieux répartis.

Il s’agit d’une opportunité pour l’investisseur qui souhaite investir de petits montants (min. 2.500 euros pour le premier versement, ensuite minimum 1.000 euros), tout en bénéficiant d’une diversification suffisante.


Rendement potentiel


Via le fonds d’investissement sous-jacent, vous investissez dans un portefeuille diversifié d’obligations composé majoritairement d’obligations d’entreprise et d’État de grande qualité (investment grade), éventuellement complété par des obligations high yield (obligations de moins bonne qualité mais au rendement plus élevé). Le fonds peut ainsi viser un rendement potentiel fixé au préalable.

Pendant la durée du fonds, un intérêt est payé (le «coupon»), qui est réinvesti dans le fonds afin de générer un rendement potentiel plus élevé.

À l'échéance, le capital initialement investi sera libéré. Attention, il s’agit d’un fonds d’investissement dont la valeur peut fluctuer tant positivement que négativement en raison des mouvements haussiers ou baissiers des cours des obligations sous-jacentes.


2. Pourquoi investir dans KITE Sound?


KITE Sound combine les caractéristiques d’une assurance-placement de la branche 23 avec celles d’un fonds obligataire à durée fixe.


Expertise


La Funds Selection Team de Belfius Asset Management sélectionne les fonds obligataires les plus appropriés avec une durée fixe, sur la base de paramètres objectifs et de leur expertise.


Ces fonds répondent au moins aux critères de l’article 8 SFDR et sont conformes à la Transition Acceleration Policy de Belfius.

Le capital peut continuer à s'activer


Le fonds d’investissement interne investit dans un fonds obligataire sous-jacent avec une date d’échéance fixe. À la date d’échéance du fonds d’investissement interne, la réserve est transférée automatiquement et sans frais vers le fonds monétaire dans votre contrat de la branche 23.


Par l’intermédiaire du fonds monétaire, vous pouvez réinvestir dans un nouveau fonds d’investissement interne avec une date d’échéance fixe sans devoir vous acquitter de la taxe d’assurance de 2%.

Pensez à vos proches


Dans votre contrat, vous pouvez désigner librement le(s) bénéficiaire(s) en cas de décès.


Le paiement peut avoir lieu rapidement après votre décès, dès réception de tous les documents et si les conditions sont respectées.


3. Qu’en est-il de la fiscalité?


  • Vous ne payez pas de précompte mobilier.
  • Vous vous acquittez d’une taxe d’assurance de 2% sur chaque versement de la prime (prime brute).

Offre de fonds obligataires KITE Sound avec une date d'échéance fixe




Risque: balanced


BI M&G Fixed Maturity Bond Fund 02-2029

Période de souscription: du 07/11/2024 jusqu’au 06/02/2025

Échéance: 06-02-2029

Faites connaissance avec le gestionnaire du fonds sous-jacent:

  • M&G, Royaume Uni, depuis 1931


Découvrez ce fonds

BI M&G Fixed Maturity Bond Fund 10-2027

La période de souscription a été clôturée

Échéance: 14-10-2027

Faites connaissance avec le gestionnaire du fonds sous-jacent:

  • M&G, Royaume Uni, depuis 1931


Découvrez ce fonds



Vous pouvez consulter la valeur nette d’inventaire (VNI) des différents fonds internes ici ou en cliquant sur le nom du fonds interne que vous voulez consulter dans la liste ci-dessus.

 

En détail


  • Versements lors de la période de souscription:
  • 1er versement: min. 2.500 euros
  • Versements complémentaires: min. 1.000 euros

  • Type de fonds d’investissement interne: fonds d’investissement interne investit dans un fonds obligataire avec une date d’échéance

  • Durée:
  • Contrat: durée indéterminée
  • Fonds d’investissement interne: date d’échéance fixe

  • Frais d'entrée: max. 1% sur chaque versement de prime

  • Taxe d’assurance: 2% sur le versement de la prime brute

  • Frais de rachat:
  • À la date d’échéance du fonds d’investissement interne: conversion automatique et sans frais vers le fonds monétaire
  • 0% de frais de rachat via le fonds monétaire
  • Avant la date d’échéance du fonds d’investissement interne (à l’exception du fonds monétaire): 1%

  • Frais de conversion:
  • Conversion uniquement possible via le fonds monétaire vers un nouveau fonds d’investissement interne
  • Durant la période de souscription: 1%

  • Les frais de gestion varient selon chaque fonds d'investissement interne (fermé) et sont mentionnés dans le règlement de gestion. Les frais courants sont mentionnés dans le document d'informations clés et varient selon chaque fonds d'investissement interne. Ces frais comprennent les frais de gestion ainsi que d'autres frais administratifs ou d'exploitation liés au fonds d'investissement interne (fermé) et au fonds d'investissement sous-jacent. Ces frais sont inclus dans la valeur liquidative des fonds d'investissement internes (fermés).
 

Principaux risques


Un investissement dans un contrat d’assurance-vie KITE Sound peut contenir les risques ci-dessous.



Risque de marché

Les fonds sous-jacents investissent dans des titres financiers (tels que les actions et obligations) dont la valeur peut fluctuer. Cette valeur est notamment influencée par la santé financière de l'émetteur des obligations, l’évolution du taux d’intérêt et la volatilité des marchés financiers.

Risque de taux

Ce risque porte sur les fonds de la branche 23 qui investissent (en partie) en obligations. En cas de rachat, il est possible de subir une perte de valeur en cas de hausse du taux du marché.




Risque de crédit

La valeur des fonds peut baisser si l’émetteur d’un titre à taux fixe n’est pas en mesure de payer des revenus ou de rembourser sa dette (ce qu’on appelle «défaut de paiement»).

Risque de durabilité

Ce risque fait référence à tout événement ou situation dans le domaine de l’environnement, la société ou la gouvernance (ESG) qui pourrait avoir un impact négatif réel ou potentiel considérable sur la valeur ou la performance des instruments financiers repris dans le portefeuille du fonds.



Pour plus d'informations sur les risques, nous vous renvoyons aux documents précontractuels.

Plaintes


Vous avez une plainte? Votre conseiller financier ou votre chargé de relations, le service Gestion des plaintes, le Negotiator de Belfius et l’Ombudsman des Assurances sont là pour vous aider. Comment introduire une plainte?

Vous souhaitez un entretien?


Votre conseiller se fera un plaisir de vous informer et de répondre à toutes vos questions afin que vous souscriviez votre contrat en connaissance de cause.

Prendre rendez-vous

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1 Un fonds (également appelé ‘fonds commun de placement’ ou ‘sicav’) est un instrument financier qui vous permet d’investir selon une stratégie définie dans un portefeuille de titres (actions, obligations…). Même si les fonds présentent différents avantages, ils entraînent également des risques et des frais. Le capital et/ou le rendement n’est/ne sont pas garanti(s) ou protégé(s). Avant de décider d'investir, lisez le document d'informations clés (‘KID’), le règlement de gestion et les conditions générales. Vous y trouverez les autres frais liés à ce fonds.