De beleggingsverzekering
KITE Sound

De beleggingsverzekering
KITE Sound

Activeer uw kapitaal via een fonds met een gekende vaste looptijd

 

KITE Sound is een tak 23-beleggingsverzekering: uw stortingen worden belegd in een gesloten intern beleggingsfonds1 met een vaste looptijd.


Het rendement en het kapitaal zijn niet gegarandeerd, maar het rendement kan potentieel hoger zijn.



Productkenmerken

Minimum beleggingsbedrag:

2.500 euro

Bijkomende stortingen:

minimum 1.000 euro

Duur van het verzekeringscontract:

onbepaald

Beleggingshorizon:

korte tot middellange termijn afhankelijk van het intern beleggingsfonds



Alvorens te beleggen in KITE Sound is het cruciaal dat u de kenmerken en de risico’s ervan goed begrijpt. Als potentieel belegger is het belangrijk dat u kennisneemt van de volledige inhoud van het Essentiële-informatiedocument (Key information Document, KID), van het beheersreglement en van de algemene voorwaarden. Deze vindt u hieronder.


1. Waarom een obligatiefonds met vaste looptijd?

Spreiding


De fondsenbeheerder stelt een gediversifieerde portefeuille van obligaties samen, die hij zal aanhouden tot de vervaldag van het fonds.

Het obligatiefonds bevat meestal meer dan 50 obligaties, waardoor het efficiënter kan omgaan met sterke prijsvolatiliteit of met wanbetaling van één van de obligaties. Potentiële risico’s worden dus meer gespreid.

Een opportuniteit voor de belegger die kleinere bedragen (min. 2.500 euro voor de eerste storting, nadien minimaal 1.000 euro) wil beleggen mét voldoende diversificatie.


Potentieel rendement


Via het onderliggende beleggingsfonds belegt u in een gediversifieerde portefeuille van obligaties, die meestal is samengesteld uit bedrijfs- en overheidsobligaties van hoge kwaliteit (investment grade), eventueel aangevuld met high yield obligaties (obligaties van lagere kwaliteit, maar met een hogere rente). Hierdoor is het fonds in de mogelijkheid om een vooraf beoogd potentieel rendement na te streven.

Tijdens de looptijd van het fonds wordt er rente betaald (de zogenaamde coupon), die opnieuw geïnvesteerd wordt in het fonds om meer potentieel rendement te genereren.

Op de vervaldatum komt het oorspronkelijk belegde kapitaal terug vrij. Opgelet, het gaat om een beleggingsfonds, waarvan de waarde zowel in positieve als in negatieve zin kan schommelen door de op- of neerwaartse beweging van de prijzen van de onderliggende obligaties.


2. Waarom KITE Sound?


KITE Sound combineert de kenmerken van een tak 23-beleggingsverzekering met die van een obligatiefonds met vaste looptijd.


Expertise


Het Funds Selection Team van Belfius Asset Management selecteert de meest geschikte obligatiefondsen met vaste looptijd, en dat op basis van objectieve parameters en hun expertise.


Deze fondsen voldoen minstens aan artikel 8 SFDR en zijn in lijn met de Transition Acceleration Policy van Belfius.

Kapitaal kan geactiveerd blijven


Het interne beleggingsfonds belegt in een onderliggend obligatiefonds met vaste einddatum. Op de vervaldatum van het interne beleggingsfonds wordt de reserve automatisch en kosteloos overgeheveld naar het cashfonds binnen uw tak 23-contract.


Vanuit het cashfonds kan u herbeleggen in een nieuw intern beleggingsfonds met vaste einddatum zonder dat u de verzekeringstaks van 2% verschuldigd bent.

Denk aan uw dierbaren


U krijgt de vrije keuze om in uw contract begunstigde(n) aan te duiden in geval van overlijden.


Een snelle uitbetaling na overlijden is mogelijk na ontvangst van alle documenten en als aan de voorwaarden is voldaan.


3. En wat met de fiscaliteit?


  • U betaalt geen roerende voorheffing.
  • U betaalt een verzekeringstaks van 2% op elke premiestorting (bruto premie).

Aanbod KITE Sound obligatiefondsen met vaste einddatum



Risico: balanced


BI M&G Fixed Maturity Bond Fund 02-2029

Inschrijvingsperiode: 07/11/2024 tot en met 06/02/2025

Vervaldatum: 06-02-2029

Maak kennis met de beheerder
van het onderliggende fonds:

  • M&G, Verenigd Koninkrijk, sinds 1931


Ontdek het fonds

BI M&G Fixed Maturity Bond Fund 10-2027

De inschrijvingsperiode werd afgesloten

Vervaldatum: 14-10-2027

Maak kennis met de beheerder
van het onderliggende fonds:

  • M&G, Verenigd Koninkrijk, sinds 1931


Ontdek het fonds



U kan de Netto Inventaris Waarde (NIW) van de verschillende interne fondsen hier raadplegen, of door in de bovenstaande lijst te klikken op de naam van het intern fonds dat u wil raadplegen.

 

In detail


  • Stortingen tijdens inschrijvingsperiode:
  • 1e storting min. €2.500
  • Bijkomende stortingen: min. €1.000

  • Type interne beleggingsfondsen: intern beleggingsfonds belegt onderliggend in een obligatiefonds met vervaldatum

  • Duur:
  • Contract: onbepaalde duur
  • Intern beleggingsfonds: vaste einddatum

  • Instapkosten: max. 1% op elke premiestorting

  • Verzekeringstaks: 2% op de bruto premiestorting

  • Afkoopkosten:
  • Op de vervaldatum van het interne beleggingsfonds: automatische en kosteloze omzetting naar cashfonds
  • 0% afkoopkosten vanuit het cashfonds
  • Vóór de vervaldatum van het interne beleggingsfonds (met uitzondering van het cashfonds): 1%

  • Conversiekosten:
  • Enkel conversie mogelijk vanuit het cashfonds naar een nieuw intern beleggingsfonds
  • Tijdens de inschrijvingsperiode: 1%

  • De beheerskosten zijn verschillend per (gesloten) intern beleggingsfonds en worden vermeld in het beheersreglement. De lopende kosten worden vermeld in het Essentiële-informatiedocument en zijn verschillend per intern beleggingsfonds. Deze kosten omvatten de beheerskosten en andere administratie of exploitatiekosten gekoppeld aan het (gesloten) intern beleggingsfonds en het onderliggende beleggingsfonds. Deze kosten zijn inbegrepen in de inventariswaarde van de (gesloten) interne beleggingsfondsen.
 

Belangrijkste risico’s


Een belegging in een levensverzekeringscontract KITE Sound kan de onderstaande risico’s inhouden.



Marktrisico

De onderliggende fondsen beleggen in financiële effecten (zoals aandelen en obligaties) die in waarde kunnen fluctueren. De waarde wordt o.a. beïnvloed door de financiële gezondheid van de emittent van de obligaties, de ontwikkeling van de rentevoet en de volatiliteit van de financiële markten.

Renterisico

Dit risico slaat op tak 23-fondsen die (gedeeltelijk) beleggen in obligaties. Bij een afkoop is het mogelijk dat men waardeverlies lijdt als de marktrente is gestegen.




Kredietrisico

De waarde van de fondsen kan dalen als de emittent van een vastrentend effect niet in staat is om inkomsten te betalen of zijn schuld af te lossen (bekend als wanbetaling).

Duurzaamheidsrisico

Dit risico verwijst naar elke gebeurtenis of situatie op het vlak van milieu, maatschappij of deugdelijk bestuur (ESG) dat een grote reële of potentiële negatieve invloed zou kunnen hebben op de waarde of de prestatie van de financiële instrumenten in de portefeuille van het fonds.



Voor meer informatie over de risico’s verwijzen we u naar de precontractuele documenten.

Klachten


Hebt u een klacht? Uw financieel adviseur of uw relatiegelastigde, de dienst Klachtenbeheer, de Negotiator van Belfius en de Ombudsman van de Verzekeringen zijn er om u te helpen. Hoe klacht indienen?

Graag een gesprek?


Uw adviseur informeert u met plezier en beantwoordt graag al uw vragen, zodat u geïnformeerd uw contract afsluit.

Afspraak maken

Graag een gesprek?


Uw adviseur informeert u met plezier en beantwoordt graag al uw vragen, zodat u geïnformeerd uw contract afsluit.

Afspraak maken

 

1 Een fonds (ook ‘gemeenschappelijk beleggingsfonds’ of ‘bevek’ genoemd) is een financieel instrument waarmee u volgens een welbepaalde beleggingsstrategie kan beleggen in een effectenportefeuille (aandelen, obligaties...). Hoewel fondsen verschillende voordelen hebben, brengen ze ook risico's en kosten met zich mee. Het kapitaal en/of het rendement is (zijn) niet gegarandeerd of beschermd.
Lees, alvorens u beslist om te beleggen, het Essentiële-informatiedocument (‘KID’), het beheersreglement en de algemene voorwaarden. Hierin vindt u de andere kosten terug die verbonden zijn aan dit fonds.