Belfius hanteert een nultolerantiebeleid t.o.v. fraude- en witwaspraktijken

In de strijd tegen wereldwijde criminaliteit is nultolerantie t.o.v. witwaspraktijken doorslaggevend. We zijn ervan overtuigd dat dit het enige aanvaardbare antwoord is om deze constructies tegen te gaan. 

Belfius gaat die strijd dag na dag aan. In lijn met zijn sterke ethische waarden en de maatschappelijke rol die we willen spelen. We hebben de voorbije jaren meer dan gewone inspanningen geleverd om - hand in hand met het gerecht en de overheid - fraude, witwasoperaties en financiering van terrorisme te helpen detecteren en voorkomen:

• Belfius hanteert een strikt klantenacceptatiebeleid. Potentiële klanten waarvan we a priori weten dat ze een groot risico inhouden op basis van hun professionele activiteit, eerdere veroordelingen of een weigering om toelichting te geven in het kader van een onboarding, worden geweigerd. We passen steeds de principes van “Know Your Customer” toe en zorgen voor een heldere kijk op ‘wie is de klant, wat zijn zijn/haar gewoontes, over welk vermogen of patrimonium beschikt hij/zij’. Met klanten die de regels niet volgen, wordt de relatie verbroken.
• Screening van verdachte transacties: elke transactie wordt gescreend op afwijkend gedrag, en in voorkomend geval wordt de klant om informatie verzocht. Wordt deze niet gegeven of volstaat de uitleg niet, dan wordt overgegaan tot aangifte aan de Cel voor Financiële Informatieverwerking.
• Investeringen in technologie en big data: Belfius investeert jaarlijks fors om verdachte stromen of transacties zo snel mogelijk te detecteren. Artificiële Intelligentie helpt ons de big data te screenen om snel en accuraat te handelen.
• Opleidingen en sensibilisering van medewerkers. Afgezien van een gespecialiseerd team dat dag in, dag uit klanten en transacties effectief doorlicht, wordt elke Belfius-medewerker die in contact komt met klanten, opgeleid om zo snel mogelijk verdachte zaken te detecteren en te rapporteren.

Belfius wil de strijd tegen witwaspraktijken dag na dag blijven leveren. Om in nauwe samenwerking met de autoriteiten en publieke instanties nog betere resultaten te boeken. Om telkens opnieuw de spreekwoordelijke speld in de hooiberg te vinden. Om onze 500 miljoen jaarlijks behandelde transacties nog nauwkeuriger te screenen door de inzet van extra middelen. Omdat het een strijd is die gestreden moet worden, en de overwinning voor iedereen een maatschappelijke stap vooruit betekent.